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比特币投资策略:美元成本平均法

AAX 2021-02-26 17:55 257

美元成本平均法可以平衡all-in和错过的买入策略。

自2020年3月比特币突然跌破4000美元以来,比特币一直在疯狂上涨。截止目前比特币交易价格在5万大关以上,整整上涨了1150%。对于那些一直活跃在市场上的人来说,它已经提供了巨大的利润机会,但对于那些仍然在观望等待时机入市的人来说,不过是又一次错过了上车的机会。

入市时机的问题在于,看着一种资产在历史高位交易,等待跌停,但没有办法真正知道跌停会在什么时候到来,或者什么时候会过去。如果BTC在两天内下跌了12%,这是否意味着是时候全身心投入,还是应该等待进一步的贬值?我们只能做事后诸葛亮,这也是为何当别人已经to the moon而加密新手却一再错过机会–其间的价格波动巨大

对于那些想hodl比特币但又想冒着买入顶部的风险把所有资金都以同一个价位买入,但又不确定会在多长时间里承受亏损的人来说,有一种可以平衡all-in和错过的买入策略:美元成本平均法。

美元成本平均法的基本原理

美元成本平均法(Dollar-cost Averaging,简称DCA)是指无论价格如何变动,都在指定的时间间隔内买入较少数量的资产。当然,大多数人至少会尝试在短期市场低迷的时候把握购买时间,但问题是,这种购买策略可以减少一次性投入过多资金的风险。

使用DCA,首先需要决定你愿意投资多少钱,然后比起一次性投入所有资金,你需要在特定的时间内购买较小的等量资金。有可能你会在比特币交易达到历史最高点时买入,也有可能你会在市场抛售后以低价买入。从一个更长的周期来看,你钱包中所有BTC的平均价格会在顶部和底部之间趋于平衡。

美元成本平均法的优缺点

DCA通常来说是有利的,它使你能够低价买入,高价卖出,但当然也有缺点。在极端的牛市中,比如说过去的4个月,比起随着时间的推移平均价格,一次性投资所有的资本可能效果会更好。但同样,这种总结通常只有在事后才能得出。无论是你,还是任何自称技术分析大牛的投资者,都不可能提前知道这些。

DCA的真正目的只是为了降低风险。根据你进行预定购买时的市场表现,DCA可能会让你错失利润,也可能会让你得到收益,因为这样可以防止你在顶部买入并长时间承受亏损。也许DCA真正的有点在于降低了把所有资金都在一个价位上买入的情绪压力,使你可以轻装上阵。

随着风险的降低,回报也会降低,但如果你是一个长期看好比特币的人,并且只是在寻找一种可以轻松HODLING BTC的方法,那么在你买入第一枚比特币时,美元成本平均策略值得考虑。

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