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比特币进入「机构时代」,托管服务商准备好了吗?

Cobo Custody 2020-11-20 16:58 201

大量机构入场对区块链基础设施平台提出了更高的要求。

在过去的两个月里,比特币连续上涨突破18,000美元,较3月低点涨幅已3倍有余,距离17年ATH(历史最高点)只有一步之遥,但显然,今天的比特币讲述的是与两年前截然不同的故事。

Google 告诉我们,本轮的上涨似乎和散户没有多少关系。尽管比特币目前的价格创下了自2018年1月下旬以来的新高,但 Google 上比特币的搜索量并没有显著提高。

(「比特币」谷歌搜索指数)

频频见诸报端的则是机构大步入场的消息,过去几年里,全球最大的加密资产管理公司灰度(Grayscale)以一己之力买入了占总供应量2.7%的比特币,过去一个月更是大幅增持,单月增持量超过比特币当月新产出量,成为比特币市场上最大的「黑洞」。

灰度不停买买买,上市公司也在囤。MicroStrategy、Coinshares、Galaxy Digital、Square 等美国上市公司已累计购入超过10万枚比特币作为资产配置。

另一个备受瞩目的年度利好是 PayPal 允许美国用户直接在平台上买卖比特币等数字货币,每人每周限购2万美金的数字货币。

但 Paypal 并不给用户提供比特币私钥,也不支持将比特币转出,这意味着用户每购买一个比特币, Paypal 就需要相应地储备一个比特币。

所有这些消息都说明,比特币正在进入「机构时代」。虽然目前入场的玩家还多是一些热衷数字货币的「极客机构」,但同时,以JP Morgan、高盛、花旗银行为首的传统金融机构对比特币的态度转变让我们有理由相信,未来会有越来越多的机构通过各种方式参与进来。

(花旗银行近期的一份报告中预测比特币价格将在2021年底前达到31.8万美元)

如果说我们未来所面对的是如「星辰大海」般的机遇,那么同时也注定有诸多的挑战。

在传统金融领域,涉及数额较大的金融活动,资金需存放在第三方托管机构。以美国为例,SEC 规定,持有投资人超过 15 万美元的金融机构必须将资金委托托管机构管理。因此,在传统主流金融环境下,托管机构的成熟与良好信誉是大规模投资入场的必要条件,数字货币行业也如此。

传统托管机构的服务内容包含保管、结算、资产服务、基金服务、银行服务、代理支付等多元化的商业模式,数字货币托管业务也在朝这个方向前进。除了安全托管之外,机构投资者还需要很多其他的基础设施,比如:税务和会计解决方案、投资组合管理、投资组合核对、投资组合跟踪、主经纪商业务等。

大量机构入场对当前行业基础设施平台提出了更高的要求,市场上的托管服务商准备好了吗?

Coinbase Custody

灰度比特币信托基金(GBTC)的最大价值在于合格投资者无需直接购买、储存和保管加密货币,即可享受加密货币增值的红利,也就是灰度会帮用户保管比特币。

在安全托管方面,持有天量比特币的灰度选择和 Coinbase Custody 合作。

Coinbase 在 2017年11月宣布进军托管领域,并随即在2018年7月推出了面向机构客户的托管方案 Coinbase Custody 。Coinbase Custody 仅面向机构投资者,启动手续费要10万美元,同时每月收取10个点的托管手续费。

除了基础的托管服务,Coinbase Custody 还为用户托管资产提供 Staking 分红、主经纪商等业务以增加客户粘性。

BitGo

BitGo 也是美国的一家加密货币信托公司,2018 年 BitGo 在美国获得监管机构批准,可为机构客户提供加密货币托管服务,成为美国本土第一个拿到国家监管部门合规牌照的托管机构,通过采用冷热钱包分离的方式增加托管资产的安全性。

BitGo 今年与金融服务提供商 SettleBit 合作,使得客户可以直接从托管的冷钱包帐户进行交易。BitGo 客户可以通过 SettleBit 实时获得网络匹配的报价,并在资金得到验证后立即达成实时结算。目前,该平台支持比特币、以太坊及多项币种与美元的 OTC 交易。

Cobo Custody

目前绝大部分的数字资产托管服务商来自国外,但国内也涌现出了诸如 Cobo Custody 等优秀的托管服务平台。

2018 年 12 月,一站式数字资产存储和管理平台 Cobo 继 Cobo 钱包后推出企业级数字钱包开发及资产托管服务平台—— Cobo Custody。经过两年的发展,Cobo Custody 目前已形成包括大额资产托管、 WaaS (Wallet as a Service)、StaaS (Staking as a Service) 和 Cobo Trading 在内的四条业务线,为客户提供安全合规、稳定增值的多元化解决方案。

Cobo Custody 通过一套由最高安全级的 HSM 加密机、多重签名及冷热分离存储构成的安全体系,为客户提供最高安全级资产托管服务。

在资产安全托管业务基础之上, Cobo Custody 还为交易所、大机构、资管平台、钱包开发商等有有钱包开发及托管需求的公司提供一种解决方案——Cobo WaaS,通过对接 API 只需要短短 10 分钟,即可支持所有 Cobo Custody 已支持的公链及项目(目前包括50多条公链,1,000多种代币),极大降低了研发、云服务器等成本。

今年年初上线的 Cobo Trading 业务为交易团队、基金、资管平台、投资机构等提供交易所资产托管服务,支持客户在头部交易所( OKEX、火币、币安等)一键开户,享受最优费率,解决投资人、交易团队之间信任问题,并满足交易者在指定的交易所之间实现实时转账需求,有效提高资金使用率。

相比 Coinbase Custody 和 Bitgo, Cobo Custody 更符合亚洲客户需求和使用习惯,性价比也更高。凭借着优质的服务,Cobo Custody 发展迅速,短短两年间已成为亚洲最大的数字货币托管机构之一,服务超过 260 家客户。

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Cobo Custody

Cobo Custody是面向机构的钱包开发及区块链资产托管服务平台。cobo.com/custody

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