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情绪动荡期,币安成为资产避风港?

boliancaijing 2020-11-05 21:30 196

在交易类的产品上,币安并不是第一个跳出去做的,但却总能够在前人的基础上进行迭代优化,最终成就了自身。

导语:

最近一段时间,由于行业内众所周知的黑天鹅事件,导致整个加密市场笼罩在恐慌的情绪之中。不少人也担心其他交易所的运行情况,纷纷开启了提币行动。

虽然行业坏消息不断,但是11月4日却有一个难得的好消息:币安安全团队成功帮助用户追回跑路DeFi项目WineSwap用户损失资金的99.9%,共计超过34.4万美元。此次WineSwap导致用户损失共涉及119个地址。据了解,币安安全团队通过追踪WineSwap的资金流向,冻结了近全数资金,通过多种技术手段与细微线索最终找到该诈骗团队并成功追回资金。

实际上,追回项目的跑路资金本不是币安的主业,但本着用户至上的原则,每次遇到这样的事,币安总是担起责任,为用户追回资产。正是一次次不经意的小举动,打动了用户,最终帮助币安在加密市场收获了一众忠实用户。

无独有偶,据博链财经观察发现,在此次提币潮中,有一家交易所资金储备不降反升,那便是币安。在恐慌情绪下,用户为何首选币安?笼统地说,是品牌影响力。但核心和关键,还是币安的安全性以及其在交易层面所提供的完善服务。另据TokenInsight的研究报告,币安是目前全球交易所中,获得合规许可最多的平台。

一、合规

风乍起,吹皱一池春水。备受关注的暂停提币事件也引发了连锁反应,包括DragonEx在内的多家交易所同样限制提币。中心化交易所接二连三的暴雷,引起加密市场恐慌,不少用户开始自发地从交易所提取资产。

Cryptoquant数据显示,从头部交易所暂停提币后,币安平均每日BTC净流入超过2000个,不降反升。11月3日,北京链安Chainsmap监测系统亦发现,尽管市场产生了一系列负面传言,引发围绕中心化交易所的议论,但是从数据来看,周一(11月2日)头部交易所的用户充币行为并未出现大的变化。以币安的比特币资产为例,11月2日当天流入11126.82BTC,高于前日的7090.12BTC,也高于前周一的6480.56BTC。

为什么用户如此信赖币安?从2017年成立之日起,币安便定位国际化交易平台,将目标用户拓展至全球,避开了国内存量市场厮杀;并且只允许币币交易,避免触及法币监管禁区。

两个月后,「九四」强监管来袭。在国内一众交易所纷纷关停之时,币安推行的全球化战略目标使其得以独善其身,为后续发展奠定用户基础。然而,抢占先机并不等同于最终获胜。在监管愈来愈严的今天,交易所合规性尤为重要。

(1)拥抱监管,寻求合规

币安早早地就认识到了合规的重要性,在北美、欧洲、亚洲、澳洲、非洲等地的多个国家均有合规主体,遵守当地反洗钱规定以及监管要求,并成功拿下多地区牌照,为全球化打下了坚实的基础。

在美国地区,币安与当地合作伙伴一起,设立了Binance US,不仅拿下了联邦地区MSB牌照,也拿下了多个洲合规的加密货币监管牌照;在新加坡,币安同样拿下了最新的虚拟资产监管牌照。

全球化+合规,这是用户对币安最深的印象,并形成了核心竞争力。特别是目前诸多地区监管趋严,币安正好成立最理想的选择。

业内此次出现的提币故障,也暴露了不少中心化交易所运营中的问题,即创始人一家独大,掌握私钥的绝对权力。这也是中心化交易所,长期以来被诟病的一点。

在私钥安全性上,币安表示,不存在任何单点故障可能。在系统方面,币安长期坚持综合运用多重签名、门限签名(TSS)以及其他技术,不依靠任何单个人员。并且,为让用户了解更多关于TSS的信息,币安一年前就已开源相应数据库。

(2)密钥管理人失联“消防演习”

前不久,币安创始人CZ表示,币安团队又成功举行了一场密钥管理人失联“消防演习”,以确保所有币安用户资产安全。这一演习过去也定期进行,只是没向大家公开。“在人员架构方面,币安无论谁失联,币安的资金都不会被冻结。从一开始,我们就专门确保币安的资金‘不依赖于CZ’,因为我经常出行,很多时候在飞机上。” CZ直言。

除了私钥管理,币安的用户资产防护水平也是领先的。成立至今,币安仅在2019年发生一起黑客攻击丢币事件。相比于其他交易所瞒而不报,币安出于透明性要求,主动曝光,并承担损失。并且,币安还设立了SAFU基金会,用以未来承担赔偿。但经此一役,币安安全防护等级提升,再未发生过任何丢币事件。就连CZ,也失去了对系统的绝对控制权。

“我作为币安的 CEO 管控着冷钱包,实际上我的权限都不到五分之一,最近我在币安后台管理权限也被删除了。因为我平时直接在后台操作的机会越来越少,经常一两个月都不登陆。既然如此,不如删去权限以降低风险,这也是我们的一个风险机制设计。”CZ表示。

二、硬核

安全性以及合规性,只是币安构建的护城河之一,形成了币安最坚固的盾牌。防守有余的同时,币安也主动出击,通过领先的用户交易服务,赢得市场的认可。

(1)交易量、用户量稳居第一

2017年诞生伊始,币安全力主打现货服务。仅仅一年,币安现货交易量便跻身头部交易所。

而后,币安首启IEO,拉开2019年牛市的序幕。虽然引得其他交易所模仿,但迄今为止,币安IEO项目回报率依然是最高的,币安也始终坚持甄选项目。

即便今年夏季的DeFi热潮对中心化交易所形成冲击,币安现货交易量始终稳居第一。根据TokenInsight第三季度研究报告,币安现货交易总量达到2707.3亿美元,比第二名以及第三名总和还多。如下所示:

而从业务增长来看,币安现货市场占有率由2.69%增长为7.66%,实现全市场中心化交易所中市场占有率的最高增长,火币和OKEx则紧随其后。如下所示:

在现货方面取得成就后,币安也同样发力衍生品交易。2019年9月币安正式宣布推出合约产品。特别是今年,币安以一周上线一个合约的速度,不断完善合约交易;并推出期权交易,丰富衍生品品类。

币安的一系列动作,又一次捕获了流量。Skew 数据显示,目前币安比特币合约日交易量为 14 亿美元,位列全球第一,币安合约综合交易量始终位于前三榜单。除了衍生品,作为全金融服务平台的币安也陆续推出 OTC、借贷等服务,网络效应增强,既提高了效率,也增强了安全性。

实际上,在交易类的产品上,币安并不是第一个跳出去做的,但却总能够在前人的基础上进行迭代优化,最终成就了自身。良好的深度,完善的服务,最终用户必然用脚投票,选择币安。TokenInsight数据显示,第三季度,币安、Coinbase、OKEx和Kraken等共获得了被调研交易所中82%的独立访客量,其中币安占据大于50%的访问量份额,达到了1亿600万次,而其他交易所均未到及2000万次。与上个季度相比,币安和Coinbase增长较为明显,本季度分别增加了31%和29%。

(2)用户至上,始终将用户放在第一位

除了在交易层面为用户服务,币安也一直默默扮演着「守护者」。9月26日,库币平台资产被盗,黑客将资产转移至多个交易所企图变现,币安出手帮助冻结了黑客资金。

CZ发推称,和往常一样,币安一直在积极帮助其他被黑的交易所,并进一步表示可提供的帮助包括:冻结流向币安的存款、帮助进行区块链分析、安全审核/建议,甚至帮助联系其它交易所或世界各地的执法机构。

今年夏天,DeFi流动性挖矿大热。但DeFi项目鱼龙混杂,其中充斥着不少诈骗项目,许多用户也因此丢了本金,损失惨重。据行业消息,有用户投资的DeFi项目跑路,项目方将资产转入币安企图变现。抱着试试看的想法,受害者报案后联系了币安,最终成功冻结了项目方资产。在币安与警方的努力下,受害者成功追回了资金。

“当时我还跟警察说,这个钱追回来的可能性也就 0.1%,没想到在币安的帮助下竟然真的追回来了。“受害者表示。

事实上,除了WineSwap等最近的两起案例,币安曾多次承担起这样“币安之外”的重任。币安曾多次默默帮助用户找回丢失代币,不计其数的用户在社群里感谢币安让他们”失而复得“。

币安也是第一个开始为用户打错币花大量人力物力,帮助用户找回币的平台。但币安做的绝不止于“找回资产“,为了用户的利益甚至有些“殚精竭虑”。

回顾历史,2017年“94”清退期间币安是唯一补贴差价退币的平台,期间BNB是唯一以高于发行价3倍清退的币种。此外,币安还推出BNB反黑洞计划,帮助用户挽回打错合约等自行损失等。

正如社区里的声音,币安费力为用户的错误“买单”,将用户至上体现淋漓。

(3)从交易到综合性区块链企业

币安不仅仅是一家交易平台,在交易业务之外,币安也积极拓展多条业务线。2 月 17 日,币安推出「开放式平台」计划,其中的重头戏便是「币安云」。

币安云是针对特定领域的一站式云解决方案,通过为合作伙伴与客户提供币安尖端的技术、安全性以及全站的高深度和流动性,使其合作伙伴能够通过该平台启动独立的数字资产交易平台。

就在币安云如火如荼进行推广时,币安又打出一记重拳——上线币安矿池,进军矿业。4 月 24 日,赵长鹏发文晒图,币安矿池正在内测并挖出首个比特币区块。3 天后,币安矿池正式宣告上线。

作为最早一批聚焦区块链技术的企业,币安在公链开发上已经走在了前头。早在去年 4 月,币安链便宣布主网正式上线,同期基于币安链的 DEX 也正式上线。今年 5 月,币安链再次发布币安智能链,支持 EVM,兼容以太坊,支持跨链互通,并且和币安 DEX 完全打通;今年9月,币安智能链上线主网,并扶持多个DeFi项目发展。

为了推进中国区块链核心技术研究、行业应用发展、产业生态打造,并聚焦中国区块链人才培养和知识推广。今年,币安区块链技术研究院联合上海临港新业坊、临港创新管理学院成立“临港区块链技术产业研究院”。

凡此种种,不胜枚举,币安也真正成为加密市场综合性的区块链企业。

而相关业务线的发展,最终也反哺币安生态系统通证BNB。10月17日,币安完成第13次BNB季度销毁,共计销毁2,253,888 BNB(币安销毁2,253,021 BNB+BNB反黑洞计划中用到的867 BNB ),此次销毁的BNB价值6800万美元。相比上一季度,销毁价值环比上涨12.3%。

三、Lead

今年,DeFi的蓬勃发展对不少中心化交易所造成冲击。但对币安这样的头部交易所来说,DeFi似乎影响有限,难以撼动其霸主地位。对待DeFi,作为CeFi代表的币安又是如何看待呢?

“CeFi方面,我们会继续让DeFi的应用创新融入其中,并开启更多法币通道,架起CeFi和DeFi之间的桥梁,让更多人能通过这道桥梁走进加密资产的世界。”CZ表示,DeFi与CeFi形成互补。

对于币安而言,在这波DeFi热潮中,首先开启交易所聚合挖矿,帮助更多用户降低门槛,参与流动性挖矿获取收益。

并且,币安智能链的出现,也满足了DeFi 庞大的交易需求;原生的跨链机制可以打通各类公链,促进DeFi融合。币安方面,也设立一亿美金种子基金扶持行业生态建设,打造 CeFi 与 DeFi 生态协同。

行业目前正处于新一轮变革中,业内人士判断,头部交易所格局将发生改变。但对币安而言,似乎无需担心,他所构建的多重护城河,足以保证根基不被撼动。

随着全球合规化进程的加快,已经领先的币安,未来与其他交易所的差距,有望越来越大。

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