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DeFi破局者,新一代资产合成协议Farad踏浪而来

区块链资讯 2020-09-18 21:50 836

合成资产代表由一种或多种资产 / 衍生品组合而成的金融工具。也就是说,它们并不是初始资产,而是合成的。

导语

去中心化金融(DeFi)无疑是 2020 年引爆牛市的导火线,随着 DeFi 浪潮的来临,加密借贷、去中心化交易所(DEX)逐渐成为了区块链金融的落地应用。

不仅冒出了越来越多的“农民”、“矿工”,DeFi 领域也诞生了诸如弹性稳定币、合成资产协议等应用层的创新项目。

9 月 17 日,博链财经特邀合成资产协议 Farad ( FRD) 亚太区代表 James,一起聊聊 DeFi 行情和 Farad 未来的发展。

DeFi 破局者,新一代资产合成协议 Farad 踏浪而来

以下为本期 AMA 社群访谈实录(略有删减):

博链财经:可否用通俗易懂的语言说一说,Farad ( FRD) 项目在区块链和加密世界里解决了或者想要解决什么问题?

James:简单来讲,Farad 是一个去中心化资产管理平台,主要为全球有数字货币二级市场投资配置需求的专业投资人提供服务。

博链财经:Farad ( FRD) 项目的核心团队构成情况如何?

James:我们团队均来自传统金融背景,几位合伙人曾在美国和英国的知名资产管理公司担任重要职位,有丰富的金融资产管理经验。

Farad 团队一直专注于 DeFi 平台的研发和应用落地,截至目前,已经获得国内外众多知名投资机构的战略投资和支持,其中包括:Ledger Capital 和天链资本等。

我本人毕业于伦敦政经学院金融硕士和经济学硕士双学位,对资产管理有丰富的经验和见解。曾任英国第一大对冲基金副总裁,负责亚太区市场的运营。主导并参与制定公司主要的几款人民币基金的管理策略,设计风险管理流程。

博链财经:Farad ( FRD) 正在做的事跟 Synthetix (SNX)有一些相似之处,相比而言,Farad ( FRD) 有哪些独特之处?

James:Farad 的优势主要有以下几点:

拥有专业量化交易团队,提供完善的量化策略资产包。多元的量化策略资产包可进行不同组合打包,从而合成收益稳定的优质资产包。平台将全球顶级基金管理人优秀的投资策略展示给用户自由选择 , 同时提供给优秀量化团队在平台上自主发行。

提供数字资产指数型基金产品 CTF。CTF 是 Farad 平台研发的指数型基金产品,用户购买的是追踪 Farad 数字资产指数收益率和回报的数字资产投资组合。平台已成熟地部署并运用过 AI 算法,之后将进一步研究深度学习与 AI 在多个交易、资管场景下的新型应用。

自主研发智能投顾指数配置功能。集合全球领先的智能投资组合构建与分析工具,60 秒内可根据客户需求实现多策略的资产组合配置与 FOF 配置最优解。未来可一站式地轻松管理自己的数字资产。

各类资产包的评级。将通过生态治理由持币用户来进行投票选出,评判等级可分为 ABCD 等级。

博链财经:Farad ( FRD) 合成资产包的资产(代币)构成情况如何?筛选的标准有哪些?

James:资产包类型主要包括基础合成资产包、复合合成资产包和主动管理型复合资产包。基础合成资产包以比特币以太坊 、莱特币等主流货币为价值锚定,复合合成资产包和主动管理型复合资产包以 ETF 和量化基金净值作为价值锚定。

例如:用户质押 FRD 生成合成资产包 fDeFi, fDeFi 为包含 KNC、MKR、REN、COMP 等项目的合成资产包;用户质押 FRD 生成合成资产包 fMining ETF(挖矿 ETF),fMining ETF 为包含 BTC、ETH、BCH 等主流货币的合成资产包。

筛选标准:

评级越高,风险越低,收益较低,质押代币的比率越高。

评级越低,风险越大,收益较高。质押代币的比率越低。

DeFi 破局者,新一代资产合成协议 Farad 踏浪而来

博链财经:合成资产包和单一投资标的相比的优势是什么?用户该如何选择?

James:合成资产代表由一种或多种资产 / 衍生品组合而成的金融工具。也就是说,它们并不是初始资产,而是合成的。

举例来说:比特币是一种初始资产,而 fMining ETF 为包含 BTC、ETH、BCH 等主流货币的合成资产包

在区块链投资热潮中,合成资产存在的必要性显而易见,因为总有人无法或不愿意持有初始资产:合成资产满足了我们更多样的需求。对有避险需求的用户而言,相较于美元,他们需要区块链上的稳定币(属于合成资产),以便于资金流动;合成资产往往比原始资产具有更多金融属性。比如持有 BTC 是没有利息的,而持有锚定 BTC 的 fBTC 可以获得额外激励收益。

博链财经:Farad ( FRD) 号称 DeFi 破局者,具体在 DeFi 领域有哪些探索?

James:创建 Farad 的初衷就是为了解决公平和透明的问题。区块链账本的公开、透明、不可篡改以及智能合约技术,让这一切成为可能。有了智能合约,可以实现资金的募集、投资、分红的自动执行。实现资金合约托管同时,任何人都不能挪用资金,即使是资产管理人也只能做投资决策。所有的投资收益,都可以通过智能合约自动执行,也不用担心任何资金退出回报的事情。

而去中心化金融(DeFi)是指那些在开放的去中心化网络中发展而出的各类金融领域的应用,目标是建立一个多层面的金融系统,以区块链技术和密码货币为基础,重新创造并完善已有的金融体系。DeFi 的理念正好和我们想做的事非常匹配。

基于区块链账本记录的透明、不可篡改、去中心化的特点,同时通过智能合约控制资金的流向,它有机会形成一个真正的没有任何主体控制的资产管理平台,任何投资者和基金管理者都可以在平台上实现最短路径的合作,从而为双方带来最大的价值。

博链财经:合成资产协议在市面上比较少见,Farad ( FRD) 的代币经济模型是如何设计的?FRD 最核心的价值体现在哪里?Farad ( FRD) 的生态运用场景都有哪些?

James:Farad 平台币 FRD 主要用于平台上的各种服务购买和一些奖励机制。

FRD 的核心价值是持币生息的同时还可以质押生成合成资产包获得资产包带来的高收益。

代币主要可用于质押换购合成资产、Staking 收益、抵扣质押手续费、打赏或支付其他费用、生态治理和流动性挖矿等。

博链财经:接下来,Farad ( FRD) 在中国市场,会有什么样的布局和发展规划?

James:Farad 的发展分为两个阶段。

目前处于 1.0 创世挖矿售卖阶段。

FRD 按照预期价格按照联合曲线 (bonding curve) 上涨。 采取追价销毁机制,利用 Swap 交易每日限量销售代币 FRD,对未销售出的 FRD 进行销毁。

2.0 阶段是质押启动,资产包上线。

用户持币质押可获得 “币价上涨”以及 “平台收益分佣”双重收益。在 2.0 阶段,FRD 将产生多重生态运用场景,用户质押 FRD,通过智能合约生成 f 代币,f 代币自动合成资产包。

与此同时,将推出流动性挖矿提供额外代币奖励,增加代币的流动性。存入交易的 A 池或 B 池的任意一池的代币从而作为流动性提供方,可获得生态 FRD 代币作为奖励机制。

FRD 代币代表了 Farad 协议的治理权,FRD 持有人可以投票决定 FRD 协议的发展方向。如果 FRD 业务有价值,那么 FRD 就有天然的治理价值。

持有人质押生成合成资产后可享有合成资产的收益,同时也可享有 FRD 代币价格上升的双份价值。

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1.0 阶段,在 APP 内通过以下三种方式获得更多的 FRD 通证:

  1. 用户用 USDT 购买 FRD,获得 10% 自由交易,90% 锁仓(按照 Upward curve 90 天解锁)以及 100% 佣金;

  2. 邀请好友,每笔邀请入金即可解锁对应 5% 赠金;

  3. 持币空投,持币越多周期越长,获得持币奖励越多。

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