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CEX挖矿指南:谁家DeFi最有价值?

饕餮少女 2020-09-15 10:11 246

CEX挖矿指南:谁家DeFi最有价值?

6月以来,DeFi挖矿激起的财富效应,不断将市场情绪推高。

一个显而易见的趋势是,越来越多人开始学习使用以太坊、波场等公链项目的钱包,进行链上操作。各大炒币社群经常收到的一致提问也是:流动性挖矿到底怎么参与?

进入9月,中心化交易所布局DeFi的步伐不再局限于单纯上线项目,而是主动出击,开通过新币挖矿、DeFi挖矿的入口。在此基础上,率先在业内推出平台币挖矿的火币成为了中心化交易所的先行者。火币之后,一众中心化交易所也开始争相模仿,基于自家平台币推出类似玩法。

9月11日,火币发布第三期DeFi新币挖矿活动,一连三天上线三个新币挖矿项目,火币的速度实在令人惊讶。

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那么在当下火币和币安推出的DeFi玩法中,谁家收益最高?对比去中心化交易所,CEX们推出的DeFi又具备哪些优势?本文将为你一一揭晓。

用户零门槛当“农民”

DeFi热潮最先兴起于海外社区,简单来说就是用户在DEX上,通过一系列链上操作,把自己的数字资产抵押到流动池中,从而获得收益的过程。海外社区把这一群体称作农民,即国内用户口中的矿工。

但相比早在6月份就跑步进场 “捡钱”的新兴交易者,普通用户在去中心化交易所参与DeFi挖矿时,不得不面对的网络拥堵、手动转账、Gas费用高昂等繁琐的实操问题,令不少有心进军DeFi挖矿的币圈老炮都直呼“看不懂”。

操作繁琐成为阻挡新用户入场DEX挖矿的主要因素,在中心化交易所上,这一过程则得到了彻底的解放。

9月7日,火币DeFi流动性挖矿一期活动正式上线,首批提供了1000万USDT等值的区块链资产用于流动性挖矿,挖矿产生的奖励全部回馈给锁仓HT和HPT用户,奖励形式为为奖励流动性挖矿所得本币(CRV), 这一过程,参与者只需在火币官网上一键点击。

目前,锁仓HT参与流动性挖矿的年化收益率约为50%~300%,而锁仓HT到期将全部自动解锁,币本位风险为零。

另一边,币安的流动性挖矿玩法则相对复杂,在币安的流动性挖矿页面上,用户可以选择BUSD/USDT、USDT/DAI、BUSD/DAI三种交易对,各自对应的年化收益为20%、21%和18%。如果光从收益率上看,火币首期推出DeFi流动性挖矿表现更好。

头部平台打法各异

大所们冲击DeFi的动作也不只是单纯的“复制”。

除了开放让DEX大放异彩的流动性挖矿入口,火币还将DeFi玩法融入了资产端。9月7日,火币官网宣布推出“新币挖矿”,公告当天,HT 逆势上涨,涨幅最高接近 10%。

当晚8点,火币“新币挖矿”首期项目的 ACH(Alchemy Pay)上线,用户通过锁仓平台币HT的形式,抢购新币挖矿额度。首期DeFi打新仅50.4秒就被抢完了。

开盘交易后,ACH最高涨至0.06USDT,相较于0.004USDT的开盘价,涨幅达1500%。有业内人士预测,继IEO打新玩法后,DeFi挖矿将成为中心化交易所们必争的高地,从而推高市场情绪。

火币首期打新挖矿过去两天后,币安在9月9日也跟进了新币挖矿的玩法,首期推出Bella Protocol(BEL)打新。与火币上线交易的节奏不同,币安打新的挖矿周期达30天,而新币的开盘交易时间则定于9月16日。这意味着,币安用户锁仓BNB挖矿的15天内,并不能将手中获得的挖矿奖励变现。

不过,如果按照BEL私募价格0.75美元来计算的话,币安用户1万美元的投入,每日的收益大概也就2.85美元。日化收益率为0.0285%,年化收益率仅10.4%。

另一方面,币安的慢节奏与火币快挖快上形成了鲜明对白,锁仓15天挖矿收益无法变现的规则对用户并不友好,背后反映的,或许是投资者对砸盘风险的长期焦虑。

进击DeFi 重塑生态

火热的DeFi市场给HBO为代表的头部交易所上了一课,也让巨头们看见了市场蕴藏的巨大潜力。以火币为例,推出时间不足一周的新币挖矿三期活动和DeFi挖矿两期活动已累计锁仓2630万枚HT。

市场分析人士表示,按照目前锁仓速度,本月新增HT锁仓有望达到5000万,加上火币矿池HT锁仓挖矿约池锁仓约5000万HT, HT实际流通盘已经锁仓接近50%。

另一方面,大所间的争斗从来不止于链下。

众所周知,资产跨链是DeFi赛道里一个重要的需求,简单来说,就是不同公链间的资产无法在链上进行实时交互,对此,币安的做法时在自己发行的智能链上创建一个1:1的资产标的,例如BTCB,即锚定比特币的BEP2代币。火币的做法则是在以太坊上发行HBTC,即锚定比特币的ERC20代币。

就目前的情况看,外界似乎更接受火币方案。 9月10日,稳定币兑换平台Curve官方推特宣布,正式新添HBTC/WBTC资金池,该资金池也已经通过权重投票,用户可在Curve平台进行比特币锚定币HBTC与WBTC之间的兑换。

毕竟,币安智能链只是一个运行时间不到一个月的网络,背后是币安的自有技术团队,而发行在以太坊上的HBTC,拥有的却是整个以太坊社区。

整体而言,当前中心化交易所的DeFi业务线并不同步。火币率先上线了平台币DeFi挖矿玩法,即将到来的第三期项目SUN也已公之于众。币安紧追其后,而OKEx只在自家平台上增加了连接去中心化借贷协议Compound的工具,动作上稍有落后。

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