比特币到底是什么？浅析全球最火加密货币

比特币是一种帮助人们实现价值交换的点对点的电子现金系统。与目前全球主流的支付系统不同，比特币不是由企业或政府支持的金融机构创造的。比特币不需要银行、政府或企业来运作。比特币依靠那些使用该网络的人来维护，作为交换，他们的努力会得到新的比特币作为奖励。

作为社会群体，有人认为我们过于依赖金融机构来管理、引导和保护我们的集体和个人财富——这在2008年金融危机中被证明是相当危险的。

比特币提供了另一种选择，它将更多的责任放在了其所有者身上，提供了一种数字化自由的可能性，这在这个监控不断加强的时代尤其吸引人。一些数字货币的支持者认为，比特币有一天会取代法币，如美元等。

支撑这一信仰的理由如下：

• 全球债务是不可持续的

• 负利率

• 各国货币相继失效：

• 委内瑞拉玻利瓦尔

• 德国纸马克

• 津巴布韦元

• 阿根廷比索

• 土耳其里拉

• 乌克兰格里夫纳

• 凯恩斯经济学并不支持长期可持续性

• 脱离金本位/QE(量化宽松)的举措

比特币是由中本聪在2008年创建的。我们不知道中本聪的真实身份，也不知道这个个体或组织在2011年销声匿迹之后何去何从。我们知道的是，比特币的创立引发了一个全新的资产类别和行业的出现。从技术的角度来看，它的发展是很重要的，同时也是它迫使我们重新思考社会组织经济生产的方式。

比特币在很大程度上依赖于密码学。目前，比特币区块链使用了超过10万行代码，是世界上最安全的支付网络之一。比特币区块链是记录比特币所有交易的地方，由于比特币是基于密码学的，所以被称为加密货币，或者加密资产。

比特币之前的数字货币

当比特币被创造出来的时候，它解决了在此之前的数字货币的一些问题。

在20世纪90年代，数字货币繁荣发展了一段时间，许多私人公司发行了自己的数字货币，试图彻底改变世界范围内的支付方式。这些数字货币都失败了，主要原因有一个：中心化。

在2008年比特币的区块链技术诞生之前，数字货币依靠的是中心化系统。服务器通常由一个实体管理。这意味着人们仍然需要将自己的信任交给第三方，以记录交易，存储标签，以基本保证人们的资金安全。以前的数字货币也很容易被黑客攻击，比如Flooz曾被盗30万美元。

但其实最主要的问题是，数字货币容易出现双重消费的问题。对于纸币来说，不存在这个问题，一旦你给出一张百元钞票，你就不能同时把它给到另外一个人。对于数字资产，就没那么容易了——比如，你可以把一个mp3或者一张图片复制出来，同时发给两个人（或者一千个人），没有人会知道其中的区别。对于图片来说，这可能没问题，但当涉及到数字货币时，这就是一个问题。

就像用信用卡一样——一旦你用信用卡支付了一些东西，而且你已经达到了最高额度，银行就会阻止你用它继续支付。它可以防止你重复使用你的信用。但在去中心化的系统中，这一点并不那么容易实现。

这个问题的解决方案是通过区块链技术实现的。就像谷歌文档一样，它允许多人在一个文档上工作，区块链——记录了比特币的每一笔交易——基本上是一个巨大的文档，来自世界各地的人在上面进行记录。

通过比特币区块链，你可以生成一个地址（类似于电子邮件地址），当你向该地址发送一笔比特币时，你的交易就会被成千上万台电脑知道，这些电脑都在关注着“比特币谷歌文档”（可以这么说），一旦有“矿工”确认交易确实发生了，而且同样的“邮件”没有在其他地方发送，那么它就会被确认，并作为一个“区块”添加到区块链文档中。基本上，比特币的大账本上会增加一个“页面”。这一页也可以作为之前所有页面的确认印章。

比特币的工作机制

比特币使用PoW（工作证明）作为其共识算法。这种共识算法可以让网络上所有的机器就真假达成一致，防止重复消费。比特币的共识算法——PoW是去中心化的。这使得运行比特币网络的机器可以从世界各地进行通信，不需要单一实体来管理网络。

比特币矿工

矿工是使用他们的算力来维护比特币网络的人。简单来说，他们的电脑会持续运行和工作，以确保 "比特币谷歌文档"，或者说，比特币分布式账本保持更新。

作为矿工们为维护比特币分布式账本的更新以及互相监督所做工作的奖励，矿工们得到比特币作为报酬。事实上，每向区块链添加一个新的 "区块 "数据，负责的矿工就会得到新的比特币。给矿工的比特币数量会随着时间的推移而变化，不断减少--这里的假设是，随着时间的推移，比特币会变得越来越有价值。现在，每一个区块（每十分钟创建一次），链上会产生6.25个比特币的奖励。每隔四年，奖励就会减半。

比特币最近一次减半发生在2020年5月，下一次将发生在2024年3月。由于开采一个比特币区块需要巨大的算力，矿工们会以矿池的形式组队工作。在矿池中，每个矿工都会获得他们帮助创建的区块奖励的一部分。例如，如果一个矿池开采了一个区块，而该矿池内的一个矿场贡献了矿池10%的计算能力，他们将获得0.625比特币（区块奖励的10%）。

哈希

哈希是由计算机生成数学公式，直到找到数据的解决方案。基本上，区块链上的所有交易都会被注意到并被广播，但为了将这些交易以数据块的形式添加到区块链上，矿工需要让他们的计算机进行复杂的数学运算来解决复杂的问题。这样做的成本是非常高的，如果有矿工试图干预信息，网络最终会拒绝他们，这意味着他们无法获得奖励--这将很快导致破产。

这些数学题之所以如此困难，就是为了避免被操纵。矿工的计算能力越强，问题就越难解决——比特币的代码就是这么厉害。（也许我们可以说这是一种量子经济学，被观察的对象会因观察者的反应而改变其现实?）

透明度

比特币的区块链是透明的：在比特币网络上发生的每一笔交易都存储在比特币区块链上。这就意味着，如果你愿意，你可以找出2012年3月发生的每一笔交易。通过比特币的透明化，我们可以看到比特币的整个历史。这种透明度创造了一种可追溯性，网络上的任何人都可以看到比特币被发送到哪个地址，以及发件人的地址。

隐私保护

当使用比特币时，你可以自行决定隐私程度。在传统的支付过程中，你的身份与您的支付不可分割。虽然交易是由可信的第三方处理的，但你的身份是与支付信息绑定在一起的。

这带来了一些问题。首先，当你信任银行并将你的个人资料交给银行时，这是有很大风险的。例如，在2019年，Capital One被黑客攻击，黑客获得了1亿多用户的个人信息。这一事件表明，掌握我们信息的数十亿美元的公司远非不可战胜，我们的隐私始终处于危险之中。比特币为我们提供了一种减轻这种风险的方法，因为我们不需要依靠第三方来保护我们的信息安全，而是我们自己掌握。

比特币地址使不同隐私程度成为可能

当交易发生在比特币区块链上时，所有的交易都是公开透明的。我们使用地址在网络上发送和接收比特币。

这里我们将举例说明他的工作原理。想象一下，Sirius想发送0. 1 BTC给Vega。Sirius的地址是公开的，并且存储在比特币区块链上，尽管没有人知道他是谁。这是由于他的个人信息与付款或地址没有关联。Bill想定期向Vega发送0.1个BTC。每次使用相同的公共地址都可以。当然，如果Sirius定期向Vega发送0.1 BTC，就可以让其他查看网络的人建立接收者的档案，如果购买时，这些付款的接收者确实使用了自己的真实姓名，那么最终就可以找出他们的身份。

如果Sirius觉得自己的交易对可追溯性要求不高，这是没问题的。而如果Sirius想每次私下向Vega发送0.1 BTC，他们可以每次使用不同的私人地址，这意味着虽然任何人都可以看到0.1 BTC被发送，但没有人可以知道是Sirius和Vega在进行价值交易。

比特币的可扩展性

可扩展性是指事物的增减能力。比特币的可扩展性非常差，每秒只能抽出约4笔交易（TPS）。但每天有数百万人使用比特币网络，这是有问题了。有用户声称，有时需要几个小时才能完成交易，有些人甚至经历过等待数天才能确认交易。

这也是比特币成为价值存储而非交易媒介的原因之一——类似于黄金。当然，并不是每个人都相信比特币作为一个适当的价值存储的力量。

针对比特币的这一缺点，一些使用相同代码，但做了一些改变的其他货币应运而生。例如比特币现金（BCH）、比特币SV（BSV），还有莱特币（LTC）和DASH（DASH）。

从上表中可以看到，BTC并不是唯一一个在扩展性上遇到困难的主流加密货币。ETHereum的可扩展性也非常差。然而，具有分片功能的Ethereum2.0的发布有望改善可扩展性。其他寻求改善可扩展性的举措包括比特币的闪电网络。

为什么会这么慢?

中本聪为了防止比特币受到DoS攻击，特意实施了区块大小限制，有效提高了比特币网络的安全性。DoS攻击是指网络中充斥着巨量的流量，导致网络崩溃。这种区块大小的限制有效地防止了大量数据涌入网络。

这就引出了到区块链的”不可能三角”问题。

区块链不可能三角

以比特币目前的设置，无法在不降低其去中心化或安全水平的情况下提高可扩展性。IOTA自认为其解决了区块链的不可能三角问题，尽管该货币使用的是完全不同类型的区块链。IOTA与Coordicide一起使用了一种叫做The Tangle的东西，解决了不可能三角。但比特币是不可能向这个方向发展的。

比特币的重要人物

Craig Stephen Wright

克雷格-赖特因其大胆宣称自己是中本聪而闻名。但用户们对此并不买账，这也仍然是社区中的一个争论点。克雷格-赖特无疑是比特币的早期用户，他一直是加密货币市场上的重要人物，他是比特币SV的创造者--一个据称更符合中本聪愿景的币种。

John McAfee

McAfee是多年来比特币的坚定拥护者，是加密领域最著名的人物之一。麦卡菲自称知道Satoshi是谁，同时明确表示不是Wright，他是McAfee杀毒软件的创始人。2008年金融危机前，他积累了超过1亿美元的财富。后来随着他的投资化为乌有，缩水到400万美元。

2009年以来，McAfee创建了一种名为GHOST的货币，即他自己的加密货币交易所，他还参加了美国总统竞选。他目前支持XMR，声称BTC使用的是 "古老的技术"。McAfee是全球领先的隐私专家之一，他就像加密社区的玛米特一样，你要么爱他，要么恨他。

Roger Ver

Roger Ver是比特币的早期投资者，也是比特币现金(BCH)的创始人。他是 "比特币基金会 "的创始人之一，这个组织是为了在2011年这些事件后恢复比特币的声誉而成立的：

• MT Gox黑客事件

• 维基解密事件

• 丝绸之路暗网事件

• MyBitcoin失败事件

*本文由Oliver Page受AAX委托撰写，仅用于营销和教育目的。本文所述观点、分析和预测均基于作者的独立研究。本报告不构成投资建议。

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